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如何计算外汇隔夜利息?(计算公式)

在做外汇的时候,如果我们有隔夜的单子,平台上经常有对应的利息,正的表示你收入利息,负的表示平台扣你利息,那么这个利息是如何来的,又是如何计算的呢?
" p* t2 g, a2 _) r/ u0 |2 }/ k首先,每个货币,都有一个买卖利息. 就象你把资金存在银行要收入利息,借贷要还银行利息一个道理。
% [" c( c6 r0 @& q6 Z: D外汇隔夜利息也是一样,但是由于是征对一个货币对之间的收付利息,所以稍微比我们经常接触的银行算利息复杂些,但是道理一样。买入一个货币,相当于我们在外汇平台存了一种货币,卖出一个货币, 相当于我们向外汇平台借了一种货币,我们就要付出利息。买卖任何一个货币对,买入的货币都收到利息,卖出的货币都付出利息;两个货币的息差( 收到利息-付出利息),就是每天收付的隔夜利息.% V# V& t/ l& d1 ~/ H
这样,如果你买的货币利息高于你卖出的货币,你就会收到利息, 反过来,如果你买的货币利息低于你卖出的货币,你就会付出利息,也就是平台要扣你利息。这就是外汇平台上利息的来龙去脉。
( e" P8 p/ V; B) {& d我想这样说就很好理解了吧。那么隔夜利息具体如何计算?
8 e" G# b# c# P. B$ t" t1 U隔夜利息计算公式:
+ s9 `2 I4 A. p
, Y' H' @, A/ {1 P% x6 E7 b  u对于USD为目标货币的组合:
2 f# E+ w: ]' m1 h6 |3 U; Y例如:GBP/USD:假设是10K(迷你手0.1手)帐户, 周一买入3手GBP/USD, 市场价是:1.7718/1.7722, 持仓过夜至周二, 这里英镑是高息货币,美元相对英镑利息较低。比如利息差为Buy0.42%(年利息差).则持有英镑的客户会赚取利息,
$ D* Y; V1 O* n0 u/ P3 i计算方式如下: 0.42%/360x10000x3手x1.7722x1天=$0.62 也就是年利息平均到天*对应的账户资金*手数*买(卖)价*计息天数。5 y0 |3 f: |; r& f# g/ J- A6 z
4 \; ^: i: D+ W" Y$ k
对于USD为基准货币的组合:" I  N5 N/ r4 ]. P! V/ x% _' p
例如USD/JPY:  假设是100K(标准手,1标准手)帐户,  周三卖空1手USD/JPY, 市场价是107.44/107.47, 过夜至周四, Sell%-2.18,则卖出美元的客户会付出利息,
) s0 B4 c; E) x. a计算方法如下:  q6 n5 l0 |$ M
-2.18%/360x100000x1手x 3天= $18.17) (特别注意事项:每逢星期四的时候,加减的隔夜利息会是平日的三倍,因为交割实际发生于周1,隔了周末2天。)! }, A/ L' S- r! ~; r
) g3 L/ z  L/ Q; O7 |, G% v
对于交叉货币的组合:( |4 h4 y6 j, f( f
例如EUR/GBP: 假设是1K(0.01手)帐户, 周五买入5手EUR/GBP, 市场价是0.6885/0.6890, 过夜至下周一, Buy%-3.71,则买入欧元的客户会付出利息, 计算方法如下:
3 c) w8 K7 E6 v$ _0 P5 v-3.71%/360x1000x5手x0.6890x1天= (£0.355)=($0.63)0 V+ H5 }( F* s: G- Q
客户如果是做多(持有)高利息的货币,未平仓头寸的隔夜利息将被添加账户的资本内。反之,相关的隔夜利息会被从资金中扣除。
' h6 j" p; b+ H- A! j  |根据国际银行惯例,外汇交易在2个交易日后结算。隔夜利息是按照结算日计算。( t. k3 e2 j) |% [5 b0 q
. L% V3 f0 i! t1 W
这里简单说明下外汇平台隔夜利息的计算:
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      周一:1天隔夜利息。周一交易,周三结算,周一持仓到周二,结算日为周三到周四,所以要支付/收取1天利息。
; w5 [* H6 G8 h! J' F- ~  周二:1天隔夜利息。周二持仓到周三,结算日为周四到周五,所以要支付/收取1天利息。4 G$ q) L  N/ v; m' Q+ U
  周三:3天隔夜利息。周三持仓到周四,结算日为周五到下周一,所以要支付/收取3天利息。
. v" Q4 I5 J; g  j1 P8 V4 i/ W  周四:1天隔夜利息。周四持仓到周五,结算日为下周一到下周二,所以要支付/收取1天利息。9 X1 I0 T  }/ U2 K
  周五:1天隔夜利息。周五持仓到下周一,结算日为周二到周三,所以只要支付/收取1天利息。
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