返回列表 发帖

如何计算外汇隔夜利息?(计算公式)

在做外汇的时候,如果我们有隔夜的单子,平台上经常有对应的利息,正的表示你收入利息,负的表示平台扣你利息,那么这个利息是如何来的,又是如何计算的呢?, a! E- `( x  V* n
首先,每个货币,都有一个买卖利息. 就象你把资金存在银行要收入利息,借贷要还银行利息一个道理。
8 v0 ^  p2 H; d$ a1 [# }! I% {  n/ y外汇隔夜利息也是一样,但是由于是征对一个货币对之间的收付利息,所以稍微比我们经常接触的银行算利息复杂些,但是道理一样。买入一个货币,相当于我们在外汇平台存了一种货币,卖出一个货币, 相当于我们向外汇平台借了一种货币,我们就要付出利息。买卖任何一个货币对,买入的货币都收到利息,卖出的货币都付出利息;两个货币的息差( 收到利息-付出利息),就是每天收付的隔夜利息.! p! o" _* H( {- t" V; _& N5 L
这样,如果你买的货币利息高于你卖出的货币,你就会收到利息, 反过来,如果你买的货币利息低于你卖出的货币,你就会付出利息,也就是平台要扣你利息。这就是外汇平台上利息的来龙去脉。+ p5 B$ V4 Z* ?4 i% B( n6 d
我想这样说就很好理解了吧。那么隔夜利息具体如何计算?
! }( `2 q% }9 h; I, `+ E2 V6 E隔夜利息计算公式:
$ m- O5 g& K  p# p+ W
. G/ l5 X/ k0 ?- X9 M9 Q% f+ l对于USD为目标货币的组合:
- a. W" n3 @$ v/ w, I例如:GBP/USD:假设是10K(迷你手0.1手)帐户, 周一买入3手GBP/USD, 市场价是:1.7718/1.7722, 持仓过夜至周二, 这里英镑是高息货币,美元相对英镑利息较低。比如利息差为Buy0.42%(年利息差).则持有英镑的客户会赚取利息,
1 v) _7 K! a) t+ b( T$ v8 H计算方式如下: 0.42%/360x10000x3手x1.7722x1天=$0.62 也就是年利息平均到天*对应的账户资金*手数*买(卖)价*计息天数。" W# z* d8 o  e2 I2 ~: P) D
) X6 D% Z- X$ f1 C# q! r
对于USD为基准货币的组合:
4 h' @  N+ G5 ?7 b例如USD/JPY:  假设是100K(标准手,1标准手)帐户,  周三卖空1手USD/JPY, 市场价是107.44/107.47, 过夜至周四, Sell%-2.18,则卖出美元的客户会付出利息,  h, w& Y$ c3 Q9 W8 e: s
计算方法如下:
6 N# b) E! }8 N& y; q  v. M-2.18%/360x100000x1手x 3天= $18.17) (特别注意事项:每逢星期四的时候,加减的隔夜利息会是平日的三倍,因为交割实际发生于周1,隔了周末2天。)  V' J* [- q' O4 C& d' k9 U
7 q% L( D8 \  ~; k3 ~; S/ X8 E& x
对于交叉货币的组合:  E0 X" @0 i' K7 z& n
例如EUR/GBP: 假设是1K(0.01手)帐户, 周五买入5手EUR/GBP, 市场价是0.6885/0.6890, 过夜至下周一, Buy%-3.71,则买入欧元的客户会付出利息, 计算方法如下:6 n9 ]5 b5 m( F1 `% i% j: a
-3.71%/360x1000x5手x0.6890x1天= (£0.355)=($0.63)
! x9 v$ V9 z' D4 f# t, M+ J客户如果是做多(持有)高利息的货币,未平仓头寸的隔夜利息将被添加账户的资本内。反之,相关的隔夜利息会被从资金中扣除。( k$ f& q9 Q1 R) B+ c+ m" F
根据国际银行惯例,外汇交易在2个交易日后结算。隔夜利息是按照结算日计算。
' {3 a7 P: ]5 q & o; N0 A. O6 M
这里简单说明下外汇平台隔夜利息的计算:
+ |! Q, P9 k+ L# H) {+ C0 ` / [. G! h! G4 @% ^1 z, N& {8 G  ]
      周一:1天隔夜利息。周一交易,周三结算,周一持仓到周二,结算日为周三到周四,所以要支付/收取1天利息。" L- ^- ~9 W8 M2 m9 z- k
  周二:1天隔夜利息。周二持仓到周三,结算日为周四到周五,所以要支付/收取1天利息。
9 [3 F& q- p1 k  周三:3天隔夜利息。周三持仓到周四,结算日为周五到下周一,所以要支付/收取3天利息。2 m2 P9 P# x9 \5 ]& e+ ?% G  m
  周四:1天隔夜利息。周四持仓到周五,结算日为下周一到下周二,所以要支付/收取1天利息。
7 i8 d7 X  a1 U+ L" m! @  周五:1天隔夜利息。周五持仓到下周一,结算日为周二到周三,所以只要支付/收取1天利息。
* z& O( y8 j" `6 K, J3 s4 x# L$ h" }+ b- n

  s, m0 D% S1 b) N5 K$ {" T2 d3 w汇茶外汇论坛
客服QQ:708853620;  
服务客户,诚信双赢;  汇茶外汇论坛

看过必回,人品超好!

TOP

返回列表

站长推荐 关闭


NordFX外汇平台真实帐户开户流程

主要货币2点差起,MT4交易平台,多种账户类型,支持银联卡,信用卡,ALERTPAY,WebMoney,LR等存取款


查看