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如何计算外汇隔夜利息?(计算公式)

在做外汇的时候,如果我们有隔夜的单子,平台上经常有对应的利息,正的表示你收入利息,负的表示平台扣你利息,那么这个利息是如何来的,又是如何计算的呢?# I. l- r2 V- s1 T+ k8 z
首先,每个货币,都有一个买卖利息. 就象你把资金存在银行要收入利息,借贷要还银行利息一个道理。6 T/ {/ `/ C& ?( V0 n4 x: {
外汇隔夜利息也是一样,但是由于是征对一个货币对之间的收付利息,所以稍微比我们经常接触的银行算利息复杂些,但是道理一样。买入一个货币,相当于我们在外汇平台存了一种货币,卖出一个货币, 相当于我们向外汇平台借了一种货币,我们就要付出利息。买卖任何一个货币对,买入的货币都收到利息,卖出的货币都付出利息;两个货币的息差( 收到利息-付出利息),就是每天收付的隔夜利息.( _% C2 A3 E/ X, v( }
这样,如果你买的货币利息高于你卖出的货币,你就会收到利息, 反过来,如果你买的货币利息低于你卖出的货币,你就会付出利息,也就是平台要扣你利息。这就是外汇平台上利息的来龙去脉。
& ~: u6 m' f4 g" R6 I2 I9 |4 b9 t我想这样说就很好理解了吧。那么隔夜利息具体如何计算?
# ^0 t% W+ {; t, Q, |6 _, A. Y隔夜利息计算公式:
% Q- [3 }& F0 L/ h' t # R! S/ P0 w: c2 W, H0 F9 G4 V
对于USD为目标货币的组合:
0 J: y3 m% c% z例如:GBP/USD:假设是10K(迷你手0.1手)帐户, 周一买入3手GBP/USD, 市场价是:1.7718/1.7722, 持仓过夜至周二, 这里英镑是高息货币,美元相对英镑利息较低。比如利息差为Buy0.42%(年利息差).则持有英镑的客户会赚取利息,
0 U8 P& q( W' x. `计算方式如下: 0.42%/360x10000x3手x1.7722x1天=$0.62 也就是年利息平均到天*对应的账户资金*手数*买(卖)价*计息天数。
& {. \8 w& i4 k0 {+ t1 w 4 q) _, W2 H' ?; p8 n9 L
对于USD为基准货币的组合:
) ^" {  {  c3 l* e  C* A8 ^4 p& J5 J+ ^例如USD/JPY:  假设是100K(标准手,1标准手)帐户,  周三卖空1手USD/JPY, 市场价是107.44/107.47, 过夜至周四, Sell%-2.18,则卖出美元的客户会付出利息,
9 _: Q3 w  J7 N9 h. s3 M4 D! S9 X计算方法如下:
) l$ t# a1 _' q6 v8 J' `: \5 W- e3 w-2.18%/360x100000x1手x 3天= $18.17) (特别注意事项:每逢星期四的时候,加减的隔夜利息会是平日的三倍,因为交割实际发生于周1,隔了周末2天。)0 t) c8 {- ~+ M2 ^; T9 ]$ N
, w4 a( M* h% j6 e, |
对于交叉货币的组合:
8 s" ~8 X3 z# _: m/ p. g- ~例如EUR/GBP: 假设是1K(0.01手)帐户, 周五买入5手EUR/GBP, 市场价是0.6885/0.6890, 过夜至下周一, Buy%-3.71,则买入欧元的客户会付出利息, 计算方法如下:
( L+ g9 k$ f; |) V-3.71%/360x1000x5手x0.6890x1天= (£0.355)=($0.63)
( [5 l& R4 N; N2 t6 t客户如果是做多(持有)高利息的货币,未平仓头寸的隔夜利息将被添加账户的资本内。反之,相关的隔夜利息会被从资金中扣除。
0 k6 B* z/ L: H: Z: ^3 ^根据国际银行惯例,外汇交易在2个交易日后结算。隔夜利息是按照结算日计算。
6 K6 s3 {0 q# i( y) n$ G, \: h + Z+ F0 p2 T- l) j6 c6 g
这里简单说明下外汇平台隔夜利息的计算:
0 B: r" }7 {, N# p
2 S4 \) }2 a3 N/ F* t/ F4 T      周一:1天隔夜利息。周一交易,周三结算,周一持仓到周二,结算日为周三到周四,所以要支付/收取1天利息。. {  M3 L2 t1 b5 L! }
  周二:1天隔夜利息。周二持仓到周三,结算日为周四到周五,所以要支付/收取1天利息。" }1 c/ k: }! R0 Z( s
  周三:3天隔夜利息。周三持仓到周四,结算日为周五到下周一,所以要支付/收取3天利息。& N, m, C, E: w' b* L
  周四:1天隔夜利息。周四持仓到周五,结算日为下周一到下周二,所以要支付/收取1天利息。* T% Y2 W( I% f9 m: l
  周五:1天隔夜利息。周五持仓到下周一,结算日为周二到周三,所以只要支付/收取1天利息。; }3 t7 ~  o" q, \3 f; O

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