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如何计算外汇隔夜利息?(计算公式)

在做外汇的时候,如果我们有隔夜的单子,平台上经常有对应的利息,正的表示你收入利息,负的表示平台扣你利息,那么这个利息是如何来的,又是如何计算的呢?
: u! h; J1 D* c1 y, E) @首先,每个货币,都有一个买卖利息. 就象你把资金存在银行要收入利息,借贷要还银行利息一个道理。$ ]! u: J/ G4 k% }4 c
外汇隔夜利息也是一样,但是由于是征对一个货币对之间的收付利息,所以稍微比我们经常接触的银行算利息复杂些,但是道理一样。买入一个货币,相当于我们在外汇平台存了一种货币,卖出一个货币, 相当于我们向外汇平台借了一种货币,我们就要付出利息。买卖任何一个货币对,买入的货币都收到利息,卖出的货币都付出利息;两个货币的息差( 收到利息-付出利息),就是每天收付的隔夜利息.
; f6 N- P) k, f0 t6 r' d) k4 l0 f这样,如果你买的货币利息高于你卖出的货币,你就会收到利息, 反过来,如果你买的货币利息低于你卖出的货币,你就会付出利息,也就是平台要扣你利息。这就是外汇平台上利息的来龙去脉。' y/ n/ u+ X* Y9 t# z8 i
我想这样说就很好理解了吧。那么隔夜利息具体如何计算?
! F* L) Z1 n# F+ Q隔夜利息计算公式:
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) ^$ o# P, o* B) {  w4 u对于USD为目标货币的组合:' P8 m0 T6 S( |2 E; \! W- \4 W) I; ~
例如:GBP/USD:假设是10K(迷你手0.1手)帐户, 周一买入3手GBP/USD, 市场价是:1.7718/1.7722, 持仓过夜至周二, 这里英镑是高息货币,美元相对英镑利息较低。比如利息差为Buy0.42%(年利息差).则持有英镑的客户会赚取利息,
- J# T( }7 k, V. D: T计算方式如下: 0.42%/360x10000x3手x1.7722x1天=$0.62 也就是年利息平均到天*对应的账户资金*手数*买(卖)价*计息天数。
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5 p7 Y' P8 |1 S* i! q( |$ ^对于USD为基准货币的组合:* C* ~& L; v  i9 S1 ~& A
例如USD/JPY:  假设是100K(标准手,1标准手)帐户,  周三卖空1手USD/JPY, 市场价是107.44/107.47, 过夜至周四, Sell%-2.18,则卖出美元的客户会付出利息,
$ m: c- |! l  h; M, `计算方法如下:& g: l- w2 L/ F7 n& \+ f* [* f
-2.18%/360x100000x1手x 3天= $18.17) (特别注意事项:每逢星期四的时候,加减的隔夜利息会是平日的三倍,因为交割实际发生于周1,隔了周末2天。)4 I' x& w, @% E) O# D
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对于交叉货币的组合:
2 @; F, J$ M; h  \1 i# s8 ^例如EUR/GBP: 假设是1K(0.01手)帐户, 周五买入5手EUR/GBP, 市场价是0.6885/0.6890, 过夜至下周一, Buy%-3.71,则买入欧元的客户会付出利息, 计算方法如下:8 r! R9 D6 ?6 z* i% }$ g
-3.71%/360x1000x5手x0.6890x1天= (£0.355)=($0.63)( s4 ^0 G* e) E+ n1 Q0 a5 K) [
客户如果是做多(持有)高利息的货币,未平仓头寸的隔夜利息将被添加账户的资本内。反之,相关的隔夜利息会被从资金中扣除。
! \7 e% |" o8 H: s9 P根据国际银行惯例,外汇交易在2个交易日后结算。隔夜利息是按照结算日计算。
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# L6 U; D) v. t3 d, r8 c这里简单说明下外汇平台隔夜利息的计算:) ]1 g6 `/ O3 L, A

) e) g3 ?9 W, X  u      周一:1天隔夜利息。周一交易,周三结算,周一持仓到周二,结算日为周三到周四,所以要支付/收取1天利息。
$ E. L: R) }2 m  周二:1天隔夜利息。周二持仓到周三,结算日为周四到周五,所以要支付/收取1天利息。
; m  s8 p1 }( m. s0 Z& c  周三:3天隔夜利息。周三持仓到周四,结算日为周五到下周一,所以要支付/收取3天利息。
0 V9 ^0 n2 s: v. Y/ X$ a& J( c  周四:1天隔夜利息。周四持仓到周五,结算日为下周一到下周二,所以要支付/收取1天利息。  h$ h. N' ?% g) b
  周五:1天隔夜利息。周五持仓到下周一,结算日为周二到周三,所以只要支付/收取1天利息。3 n* N* R7 @+ V4 Y; h
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