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如何计算外汇隔夜利息?(计算公式)

在做外汇的时候,如果我们有隔夜的单子,平台上经常有对应的利息,正的表示你收入利息,负的表示平台扣你利息,那么这个利息是如何来的,又是如何计算的呢?& w; o( I8 x! [" w( V# T
首先,每个货币,都有一个买卖利息. 就象你把资金存在银行要收入利息,借贷要还银行利息一个道理。
" g+ G1 r; x0 `9 y* w7 [/ S; c外汇隔夜利息也是一样,但是由于是征对一个货币对之间的收付利息,所以稍微比我们经常接触的银行算利息复杂些,但是道理一样。买入一个货币,相当于我们在外汇平台存了一种货币,卖出一个货币, 相当于我们向外汇平台借了一种货币,我们就要付出利息。买卖任何一个货币对,买入的货币都收到利息,卖出的货币都付出利息;两个货币的息差( 收到利息-付出利息),就是每天收付的隔夜利息.
/ e/ o" w! A/ L这样,如果你买的货币利息高于你卖出的货币,你就会收到利息, 反过来,如果你买的货币利息低于你卖出的货币,你就会付出利息,也就是平台要扣你利息。这就是外汇平台上利息的来龙去脉。/ I9 R* i, w9 a: B. U3 R
我想这样说就很好理解了吧。那么隔夜利息具体如何计算?- w' J3 a4 k' l0 ~
隔夜利息计算公式:
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对于USD为目标货币的组合:
5 y+ r) _( R7 h* q例如:GBP/USD:假设是10K(迷你手0.1手)帐户, 周一买入3手GBP/USD, 市场价是:1.7718/1.7722, 持仓过夜至周二, 这里英镑是高息货币,美元相对英镑利息较低。比如利息差为Buy0.42%(年利息差).则持有英镑的客户会赚取利息,
8 H& r/ i4 P3 ~! S6 F( F: w& k  ?计算方式如下: 0.42%/360x10000x3手x1.7722x1天=$0.62 也就是年利息平均到天*对应的账户资金*手数*买(卖)价*计息天数。
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- z, D/ S. T" @. I6 R) L; U对于USD为基准货币的组合:, J$ ?  k7 P( s$ p
例如USD/JPY:  假设是100K(标准手,1标准手)帐户,  周三卖空1手USD/JPY, 市场价是107.44/107.47, 过夜至周四, Sell%-2.18,则卖出美元的客户会付出利息,9 j0 u$ x- j- W! ~, ^' F2 M3 z
计算方法如下:
* s4 o2 j- V3 y: k; {9 G1 x. G-2.18%/360x100000x1手x 3天= $18.17) (特别注意事项:每逢星期四的时候,加减的隔夜利息会是平日的三倍,因为交割实际发生于周1,隔了周末2天。)
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" g( W# c2 U2 A) Z& |% g 对于交叉货币的组合:
9 B9 c; I& b7 c( O' u例如EUR/GBP: 假设是1K(0.01手)帐户, 周五买入5手EUR/GBP, 市场价是0.6885/0.6890, 过夜至下周一, Buy%-3.71,则买入欧元的客户会付出利息, 计算方法如下:
0 l) Q/ e' {$ |# w& i# z: H/ p-3.71%/360x1000x5手x0.6890x1天= (£0.355)=($0.63)
+ j3 v; R" F3 N客户如果是做多(持有)高利息的货币,未平仓头寸的隔夜利息将被添加账户的资本内。反之,相关的隔夜利息会被从资金中扣除。
* X: o* X4 t9 D" v+ `- X根据国际银行惯例,外汇交易在2个交易日后结算。隔夜利息是按照结算日计算。
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这里简单说明下外汇平台隔夜利息的计算:2 u2 [/ b4 Q6 v/ m$ G
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      周一:1天隔夜利息。周一交易,周三结算,周一持仓到周二,结算日为周三到周四,所以要支付/收取1天利息。7 B% b+ o1 ~4 M2 i7 `) @9 c* [" V
  周二:1天隔夜利息。周二持仓到周三,结算日为周四到周五,所以要支付/收取1天利息。
9 `; a: l$ E5 _4 d- h9 z  O! h  周三:3天隔夜利息。周三持仓到周四,结算日为周五到下周一,所以要支付/收取3天利息。& Y) G& `: e2 k- _
  周四:1天隔夜利息。周四持仓到周五,结算日为下周一到下周二,所以要支付/收取1天利息。' G5 D, [, ~$ s
  周五:1天隔夜利息。周五持仓到下周一,结算日为周二到周三,所以只要支付/收取1天利息。' t0 H3 Z6 p( E% ?

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