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如何计算外汇隔夜利息?(计算公式)

在做外汇的时候,如果我们有隔夜的单子,平台上经常有对应的利息,正的表示你收入利息,负的表示平台扣你利息,那么这个利息是如何来的,又是如何计算的呢?
) m" F" V& m4 F# l! G1 |, |, R' ]首先,每个货币,都有一个买卖利息. 就象你把资金存在银行要收入利息,借贷要还银行利息一个道理。/ B( l3 I0 v" ^6 J
外汇隔夜利息也是一样,但是由于是征对一个货币对之间的收付利息,所以稍微比我们经常接触的银行算利息复杂些,但是道理一样。买入一个货币,相当于我们在外汇平台存了一种货币,卖出一个货币, 相当于我们向外汇平台借了一种货币,我们就要付出利息。买卖任何一个货币对,买入的货币都收到利息,卖出的货币都付出利息;两个货币的息差( 收到利息-付出利息),就是每天收付的隔夜利息.
8 K; f5 h' e* X& }+ l3 F: s+ h- k  H这样,如果你买的货币利息高于你卖出的货币,你就会收到利息, 反过来,如果你买的货币利息低于你卖出的货币,你就会付出利息,也就是平台要扣你利息。这就是外汇平台上利息的来龙去脉。
+ |1 K3 f2 u: u我想这样说就很好理解了吧。那么隔夜利息具体如何计算?
  n$ g6 l" L# o* V6 b+ {: n) R隔夜利息计算公式:
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8 \  v( ?; k& d. E! A* _) S对于USD为目标货币的组合:/ o6 d7 N/ b. f; E
例如:GBP/USD:假设是10K(迷你手0.1手)帐户, 周一买入3手GBP/USD, 市场价是:1.7718/1.7722, 持仓过夜至周二, 这里英镑是高息货币,美元相对英镑利息较低。比如利息差为Buy0.42%(年利息差).则持有英镑的客户会赚取利息,
# C# {& j. a3 V$ Y, K' c计算方式如下: 0.42%/360x10000x3手x1.7722x1天=$0.62 也就是年利息平均到天*对应的账户资金*手数*买(卖)价*计息天数。7 S4 v' i" h" [- N6 W8 _  {, K+ a

, k! k& h) |' [/ K6 o1 a, c) g对于USD为基准货币的组合:
! x2 y3 Q3 t) [( q例如USD/JPY:  假设是100K(标准手,1标准手)帐户,  周三卖空1手USD/JPY, 市场价是107.44/107.47, 过夜至周四, Sell%-2.18,则卖出美元的客户会付出利息,
' z  c, ]  i: D3 a. y- M" L' S8 v计算方法如下:2 l$ f: z8 _# d% m& P
-2.18%/360x100000x1手x 3天= $18.17) (特别注意事项:每逢星期四的时候,加减的隔夜利息会是平日的三倍,因为交割实际发生于周1,隔了周末2天。)1 R- s1 |+ `- ~7 ^$ f& K  T
( J' v5 S. G, t1 D: c& V3 t# H
对于交叉货币的组合:
8 ~( A+ o) D  P# Z4 G7 M例如EUR/GBP: 假设是1K(0.01手)帐户, 周五买入5手EUR/GBP, 市场价是0.6885/0.6890, 过夜至下周一, Buy%-3.71,则买入欧元的客户会付出利息, 计算方法如下:
" A: A$ U' I* i3 R' s8 ?-3.71%/360x1000x5手x0.6890x1天= (£0.355)=($0.63)+ O# }$ r4 O" `( X. j* e9 b  f- v
客户如果是做多(持有)高利息的货币,未平仓头寸的隔夜利息将被添加账户的资本内。反之,相关的隔夜利息会被从资金中扣除。
% ^7 Q+ [9 B6 B  k9 y) [* A根据国际银行惯例,外汇交易在2个交易日后结算。隔夜利息是按照结算日计算。3 L- Z( n. t1 a( q7 T
# V& v& V/ U5 U& p% a: Q
这里简单说明下外汇平台隔夜利息的计算:
) M* N6 \  n$ t9 g# x) a
( R& A  i3 w% I% Q4 G      周一:1天隔夜利息。周一交易,周三结算,周一持仓到周二,结算日为周三到周四,所以要支付/收取1天利息。
: W" h% d# X% c; L& {0 R  周二:1天隔夜利息。周二持仓到周三,结算日为周四到周五,所以要支付/收取1天利息。& o: V2 z' n8 C/ O8 q
  周三:3天隔夜利息。周三持仓到周四,结算日为周五到下周一,所以要支付/收取3天利息。
. L# T3 V5 {3 b( E  周四:1天隔夜利息。周四持仓到周五,结算日为下周一到下周二,所以要支付/收取1天利息。
/ b7 s+ H  _0 Y+ m& ?4 A& S  周五:1天隔夜利息。周五持仓到下周一,结算日为周二到周三,所以只要支付/收取1天利息。
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