返回列表 发帖

如何计算外汇隔夜利息?(计算公式)

在做外汇的时候,如果我们有隔夜的单子,平台上经常有对应的利息,正的表示你收入利息,负的表示平台扣你利息,那么这个利息是如何来的,又是如何计算的呢?
2 k4 D% m) Y9 m* M8 p+ c# v, c首先,每个货币,都有一个买卖利息. 就象你把资金存在银行要收入利息,借贷要还银行利息一个道理。3 A# f" G( _* m7 W
外汇隔夜利息也是一样,但是由于是征对一个货币对之间的收付利息,所以稍微比我们经常接触的银行算利息复杂些,但是道理一样。买入一个货币,相当于我们在外汇平台存了一种货币,卖出一个货币, 相当于我们向外汇平台借了一种货币,我们就要付出利息。买卖任何一个货币对,买入的货币都收到利息,卖出的货币都付出利息;两个货币的息差( 收到利息-付出利息),就是每天收付的隔夜利息.) t, g4 \, _/ d) |% J: T, ^  O
这样,如果你买的货币利息高于你卖出的货币,你就会收到利息, 反过来,如果你买的货币利息低于你卖出的货币,你就会付出利息,也就是平台要扣你利息。这就是外汇平台上利息的来龙去脉。
' o4 B; c1 n. g+ W我想这样说就很好理解了吧。那么隔夜利息具体如何计算?
' w2 M/ d; Y" r! v/ {8 n隔夜利息计算公式:
- n) ]- f/ ?% G/ ~, ]) y
5 v8 V- C& v- U- D8 J+ x对于USD为目标货币的组合:/ _) J7 D3 q9 m; s/ k2 r
例如:GBP/USD:假设是10K(迷你手0.1手)帐户, 周一买入3手GBP/USD, 市场价是:1.7718/1.7722, 持仓过夜至周二, 这里英镑是高息货币,美元相对英镑利息较低。比如利息差为Buy0.42%(年利息差).则持有英镑的客户会赚取利息,
+ M. t4 {8 u6 W) J' X计算方式如下: 0.42%/360x10000x3手x1.7722x1天=$0.62 也就是年利息平均到天*对应的账户资金*手数*买(卖)价*计息天数。
. J% ^: r" l8 K: G) x1 Z7 i4 k
3 F( [9 j: ?7 Y& Z2 F2 \对于USD为基准货币的组合:" r! @/ J8 v8 J
例如USD/JPY:  假设是100K(标准手,1标准手)帐户,  周三卖空1手USD/JPY, 市场价是107.44/107.47, 过夜至周四, Sell%-2.18,则卖出美元的客户会付出利息,
% Z; f9 I3 E& N) s# d; m计算方法如下:% V: B& X0 ?, L9 N
-2.18%/360x100000x1手x 3天= $18.17) (特别注意事项:每逢星期四的时候,加减的隔夜利息会是平日的三倍,因为交割实际发生于周1,隔了周末2天。)5 z: `! ^- M4 G  w7 g1 [# @

3 x$ r+ N! g5 O9 R 对于交叉货币的组合:
1 _. q+ d' o, V: j' s2 \% n1 D例如EUR/GBP: 假设是1K(0.01手)帐户, 周五买入5手EUR/GBP, 市场价是0.6885/0.6890, 过夜至下周一, Buy%-3.71,则买入欧元的客户会付出利息, 计算方法如下:
9 y. ]! B% I4 v! e' Y; _9 \-3.71%/360x1000x5手x0.6890x1天= (£0.355)=($0.63)
) `, y9 v! m- i" d3 s' q& d客户如果是做多(持有)高利息的货币,未平仓头寸的隔夜利息将被添加账户的资本内。反之,相关的隔夜利息会被从资金中扣除。% p/ `- z* A; p" Z9 T3 s
根据国际银行惯例,外汇交易在2个交易日后结算。隔夜利息是按照结算日计算。8 P# y7 e, S! D# s: O  [
2 `5 y* N  l& ^* ?
这里简单说明下外汇平台隔夜利息的计算:! g: O- U' m9 \. {6 L7 C- I" d0 V. o

9 ]9 J7 T/ K, M7 K9 S6 [      周一:1天隔夜利息。周一交易,周三结算,周一持仓到周二,结算日为周三到周四,所以要支付/收取1天利息。& Q4 U- p( B# z; n' _
  周二:1天隔夜利息。周二持仓到周三,结算日为周四到周五,所以要支付/收取1天利息。% O: o# L* S9 H) M/ C, d0 Y" i
  周三:3天隔夜利息。周三持仓到周四,结算日为周五到下周一,所以要支付/收取3天利息。# k+ A  m& Q! i* {
  周四:1天隔夜利息。周四持仓到周五,结算日为下周一到下周二,所以要支付/收取1天利息。( s$ E2 O' A! w5 j
  周五:1天隔夜利息。周五持仓到下周一,结算日为周二到周三,所以只要支付/收取1天利息。
- V, V9 j5 U1 u$ [$ G# E) E8 \; K. C$ t+ w$ c: ^/ G/ ~. d& ]% B# z9 o
2 P1 B: t2 A- C2 \( l1 L8 o
汇茶外汇论坛
客服QQ:708853620;  
服务客户,诚信双赢;  汇茶外汇论坛

看过必回,人品超好!

TOP

返回列表

站长推荐 关闭


EXNESS外汇平台开户流程

EXNESS外汇平台开户流程 EXNESS(杠杆高达1:1000,可交易外汇、期货、股票等,点差0.4点起,没有任何交易限制)。取款瞬间到帐。 ...


查看