返回列表 发帖

如何计算外汇隔夜利息?(计算公式)

在做外汇的时候,如果我们有隔夜的单子,平台上经常有对应的利息,正的表示你收入利息,负的表示平台扣你利息,那么这个利息是如何来的,又是如何计算的呢?6 \* z( @8 ^9 \, Z' t, F  ^7 B
首先,每个货币,都有一个买卖利息. 就象你把资金存在银行要收入利息,借贷要还银行利息一个道理。
  ~2 G) E6 _3 _9 C! M# V# \0 S8 e8 G外汇隔夜利息也是一样,但是由于是征对一个货币对之间的收付利息,所以稍微比我们经常接触的银行算利息复杂些,但是道理一样。买入一个货币,相当于我们在外汇平台存了一种货币,卖出一个货币, 相当于我们向外汇平台借了一种货币,我们就要付出利息。买卖任何一个货币对,买入的货币都收到利息,卖出的货币都付出利息;两个货币的息差( 收到利息-付出利息),就是每天收付的隔夜利息.
7 }" v  x& r4 u- Z; [# T! l这样,如果你买的货币利息高于你卖出的货币,你就会收到利息, 反过来,如果你买的货币利息低于你卖出的货币,你就会付出利息,也就是平台要扣你利息。这就是外汇平台上利息的来龙去脉。7 N% R6 x; P  m: G9 m2 q
我想这样说就很好理解了吧。那么隔夜利息具体如何计算?8 J- l* i: y% w2 R1 _
隔夜利息计算公式:
* k1 _( i" X! U5 \: [ % m) b* q. \7 o/ }. e/ C
对于USD为目标货币的组合:3 K0 s; c% G9 e) M% S4 q
例如:GBP/USD:假设是10K(迷你手0.1手)帐户, 周一买入3手GBP/USD, 市场价是:1.7718/1.7722, 持仓过夜至周二, 这里英镑是高息货币,美元相对英镑利息较低。比如利息差为Buy0.42%(年利息差).则持有英镑的客户会赚取利息,
: I2 g: d  a4 E7 y5 f) C计算方式如下: 0.42%/360x10000x3手x1.7722x1天=$0.62 也就是年利息平均到天*对应的账户资金*手数*买(卖)价*计息天数。
) t! J9 _5 G2 i , a2 G& E" C" l6 ?4 u" `
对于USD为基准货币的组合:
+ v4 }9 }6 c6 S7 t, f  J7 }例如USD/JPY:  假设是100K(标准手,1标准手)帐户,  周三卖空1手USD/JPY, 市场价是107.44/107.47, 过夜至周四, Sell%-2.18,则卖出美元的客户会付出利息,0 X# L9 m7 p' n4 h2 {  T6 t, P# J
计算方法如下:7 y- f, l! l. M. ~
-2.18%/360x100000x1手x 3天= $18.17) (特别注意事项:每逢星期四的时候,加减的隔夜利息会是平日的三倍,因为交割实际发生于周1,隔了周末2天。): T" Q) O9 g7 ~3 z+ G
6 P) ]' T( v) `, c: o* E3 |
对于交叉货币的组合:% s8 `# c+ o; _) g. K  R  I+ F
例如EUR/GBP: 假设是1K(0.01手)帐户, 周五买入5手EUR/GBP, 市场价是0.6885/0.6890, 过夜至下周一, Buy%-3.71,则买入欧元的客户会付出利息, 计算方法如下:
' K6 j. }  B' a4 @$ M  q-3.71%/360x1000x5手x0.6890x1天= (£0.355)=($0.63)
; V' F( U! o; ]6 S+ i6 ~4 V8 {$ H客户如果是做多(持有)高利息的货币,未平仓头寸的隔夜利息将被添加账户的资本内。反之,相关的隔夜利息会被从资金中扣除。- g, v) t1 E( s, d
根据国际银行惯例,外汇交易在2个交易日后结算。隔夜利息是按照结算日计算。
$ j  |, m- Q8 E5 ?8 b  l
* b/ C# z" M- }' K3 h# r! x6 f这里简单说明下外汇平台隔夜利息的计算:
8 x! E. @" E2 y- h: L * G3 i  u  D" I
      周一:1天隔夜利息。周一交易,周三结算,周一持仓到周二,结算日为周三到周四,所以要支付/收取1天利息。* u( d$ d& Y/ ]0 S7 o6 ]; r6 V
  周二:1天隔夜利息。周二持仓到周三,结算日为周四到周五,所以要支付/收取1天利息。  i0 L: P) z" q, `; Y
  周三:3天隔夜利息。周三持仓到周四,结算日为周五到下周一,所以要支付/收取3天利息。
+ p' i# f) w* e% N/ [  周四:1天隔夜利息。周四持仓到周五,结算日为下周一到下周二,所以要支付/收取1天利息。
# ~, n2 _/ P1 R& y) X, c  周五:1天隔夜利息。周五持仓到下周一,结算日为周二到周三,所以只要支付/收取1天利息。
5 [5 o6 N! \& b' @8 R& }/ @, R7 A' O- ^# C8 W3 Z' ^' Q
  i, A( r6 ]6 w( K6 A0 {
汇茶外汇论坛
客服QQ:708853620;  
服务客户,诚信双赢;  汇茶外汇论坛

看过必回,人品超好!

TOP

返回列表

站长推荐 关闭


EXNESS外汇平台开户流程

EXNESS外汇平台开户流程 EXNESS(杠杆高达1:1000,可交易外汇、期货、股票等,点差0.4点起,没有任何交易限制)。取款瞬间到帐。 ...


查看