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如何计算外汇隔夜利息?(计算公式)

在做外汇的时候,如果我们有隔夜的单子,平台上经常有对应的利息,正的表示你收入利息,负的表示平台扣你利息,那么这个利息是如何来的,又是如何计算的呢?  V2 q( a3 w; [6 P" g; d
首先,每个货币,都有一个买卖利息. 就象你把资金存在银行要收入利息,借贷要还银行利息一个道理。
4 A$ n9 ^0 N2 P+ ^; A  s! Z& |外汇隔夜利息也是一样,但是由于是征对一个货币对之间的收付利息,所以稍微比我们经常接触的银行算利息复杂些,但是道理一样。买入一个货币,相当于我们在外汇平台存了一种货币,卖出一个货币, 相当于我们向外汇平台借了一种货币,我们就要付出利息。买卖任何一个货币对,买入的货币都收到利息,卖出的货币都付出利息;两个货币的息差( 收到利息-付出利息),就是每天收付的隔夜利息.2 r' B7 v: c- U# e% e
这样,如果你买的货币利息高于你卖出的货币,你就会收到利息, 反过来,如果你买的货币利息低于你卖出的货币,你就会付出利息,也就是平台要扣你利息。这就是外汇平台上利息的来龙去脉。" W7 ?1 m% L0 i+ K3 C
我想这样说就很好理解了吧。那么隔夜利息具体如何计算?5 d; ^6 b; a/ R) t# _+ B7 S
隔夜利息计算公式:$ t7 P! X1 J+ t0 w) ~
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对于USD为目标货币的组合:- m9 u" a* C" E8 X; Q& q+ v
例如:GBP/USD:假设是10K(迷你手0.1手)帐户, 周一买入3手GBP/USD, 市场价是:1.7718/1.7722, 持仓过夜至周二, 这里英镑是高息货币,美元相对英镑利息较低。比如利息差为Buy0.42%(年利息差).则持有英镑的客户会赚取利息,
+ p& d3 l  q* Y% ?( ~计算方式如下: 0.42%/360x10000x3手x1.7722x1天=$0.62 也就是年利息平均到天*对应的账户资金*手数*买(卖)价*计息天数。# F1 S4 q# o* G& }7 z2 [: a) s& v

  N0 r. G; r5 s对于USD为基准货币的组合:
  ?% E- J6 {* C3 `- _; K0 G5 S例如USD/JPY:  假设是100K(标准手,1标准手)帐户,  周三卖空1手USD/JPY, 市场价是107.44/107.47, 过夜至周四, Sell%-2.18,则卖出美元的客户会付出利息,
! T3 M0 n% e& r  S* B- ]计算方法如下:
+ t9 B0 W# e# v: s-2.18%/360x100000x1手x 3天= $18.17) (特别注意事项:每逢星期四的时候,加减的隔夜利息会是平日的三倍,因为交割实际发生于周1,隔了周末2天。)' {/ I4 {' Q1 H# ^* q% S0 _- Z

& r& @0 J* @' i8 _' M) m( c 对于交叉货币的组合:. }9 d: Y1 |# |' ^9 i0 B+ Y2 ]
例如EUR/GBP: 假设是1K(0.01手)帐户, 周五买入5手EUR/GBP, 市场价是0.6885/0.6890, 过夜至下周一, Buy%-3.71,则买入欧元的客户会付出利息, 计算方法如下:
' `) Y1 [6 K, F8 d' S9 T-3.71%/360x1000x5手x0.6890x1天= (£0.355)=($0.63)9 m* C% i( e$ f2 o* P% a8 }; f' z
客户如果是做多(持有)高利息的货币,未平仓头寸的隔夜利息将被添加账户的资本内。反之,相关的隔夜利息会被从资金中扣除。
% X  U- j  ~) |; y! f) c5 y根据国际银行惯例,外汇交易在2个交易日后结算。隔夜利息是按照结算日计算。
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这里简单说明下外汇平台隔夜利息的计算:
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. ]$ ]5 \% V0 |# L" Z- @      周一:1天隔夜利息。周一交易,周三结算,周一持仓到周二,结算日为周三到周四,所以要支付/收取1天利息。
3 u' j0 \. k7 U  L( S' S  周二:1天隔夜利息。周二持仓到周三,结算日为周四到周五,所以要支付/收取1天利息。* E- u+ I/ m/ S
  周三:3天隔夜利息。周三持仓到周四,结算日为周五到下周一,所以要支付/收取3天利息。
7 T! v) u& e0 f2 @2 ?  周四:1天隔夜利息。周四持仓到周五,结算日为下周一到下周二,所以要支付/收取1天利息。4 i" c3 u8 F; B  f
  周五:1天隔夜利息。周五持仓到下周一,结算日为周二到周三,所以只要支付/收取1天利息。
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