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如何计算外汇隔夜利息?(计算公式)

在做外汇的时候,如果我们有隔夜的单子,平台上经常有对应的利息,正的表示你收入利息,负的表示平台扣你利息,那么这个利息是如何来的,又是如何计算的呢?
7 T  ^# d7 m$ E6 R& d首先,每个货币,都有一个买卖利息. 就象你把资金存在银行要收入利息,借贷要还银行利息一个道理。4 [2 A9 Z( ~- u) w& {7 q
外汇隔夜利息也是一样,但是由于是征对一个货币对之间的收付利息,所以稍微比我们经常接触的银行算利息复杂些,但是道理一样。买入一个货币,相当于我们在外汇平台存了一种货币,卖出一个货币, 相当于我们向外汇平台借了一种货币,我们就要付出利息。买卖任何一个货币对,买入的货币都收到利息,卖出的货币都付出利息;两个货币的息差( 收到利息-付出利息),就是每天收付的隔夜利息.
9 W9 t7 J7 l- a+ w6 h) c5 N这样,如果你买的货币利息高于你卖出的货币,你就会收到利息, 反过来,如果你买的货币利息低于你卖出的货币,你就会付出利息,也就是平台要扣你利息。这就是外汇平台上利息的来龙去脉。# H3 R( P8 r" Z5 u; r1 g1 S! b/ U
我想这样说就很好理解了吧。那么隔夜利息具体如何计算?! D  c0 p7 o1 z1 N9 \
隔夜利息计算公式:
' L) j. t: L" Q1 L/ |3 C $ |  u' q: A. O4 F
对于USD为目标货币的组合:
" h& Z' [" @9 ~, t! v$ _2 T例如:GBP/USD:假设是10K(迷你手0.1手)帐户, 周一买入3手GBP/USD, 市场价是:1.7718/1.7722, 持仓过夜至周二, 这里英镑是高息货币,美元相对英镑利息较低。比如利息差为Buy0.42%(年利息差).则持有英镑的客户会赚取利息,
; d) V5 F+ K/ J计算方式如下: 0.42%/360x10000x3手x1.7722x1天=$0.62 也就是年利息平均到天*对应的账户资金*手数*买(卖)价*计息天数。
& R/ o/ N! a% b" t
, I! u( L. `, X2 ~3 i& \对于USD为基准货币的组合:
" U7 H- Q5 Q1 i( _! r& \8 V  _例如USD/JPY:  假设是100K(标准手,1标准手)帐户,  周三卖空1手USD/JPY, 市场价是107.44/107.47, 过夜至周四, Sell%-2.18,则卖出美元的客户会付出利息,9 b- E& a# ~. p- {  F
计算方法如下:- I: A) {5 W% P
-2.18%/360x100000x1手x 3天= $18.17) (特别注意事项:每逢星期四的时候,加减的隔夜利息会是平日的三倍,因为交割实际发生于周1,隔了周末2天。)$ n+ Q2 N7 p7 s! i& a

/ A* t" Q. P) W* k  D* v) x" V 对于交叉货币的组合:
3 r6 P0 `. C4 K; L0 d7 a- E例如EUR/GBP: 假设是1K(0.01手)帐户, 周五买入5手EUR/GBP, 市场价是0.6885/0.6890, 过夜至下周一, Buy%-3.71,则买入欧元的客户会付出利息, 计算方法如下:6 r5 B! l, h" C, y0 k% O1 g; t4 ^
-3.71%/360x1000x5手x0.6890x1天= (£0.355)=($0.63)
: o# r4 F# P4 h4 u3 L5 z; W, l: W客户如果是做多(持有)高利息的货币,未平仓头寸的隔夜利息将被添加账户的资本内。反之,相关的隔夜利息会被从资金中扣除。/ [0 C9 J9 y6 s5 a
根据国际银行惯例,外汇交易在2个交易日后结算。隔夜利息是按照结算日计算。  t$ L8 R8 z" F4 R# ^1 W

4 O  y; _+ B4 n2 r7 p( l这里简单说明下外汇平台隔夜利息的计算:
" `2 }( M$ D/ z0 N; t9 q1 s % f  q& b# z+ H; e% R# Z
      周一:1天隔夜利息。周一交易,周三结算,周一持仓到周二,结算日为周三到周四,所以要支付/收取1天利息。
1 F9 ?" f& i* J. ?  周二:1天隔夜利息。周二持仓到周三,结算日为周四到周五,所以要支付/收取1天利息。
) n8 M" v$ T4 d1 R- s7 o" u' L  周三:3天隔夜利息。周三持仓到周四,结算日为周五到下周一,所以要支付/收取3天利息。
5 X! D0 J1 g6 `" p7 T, B6 S8 Y( n  周四:1天隔夜利息。周四持仓到周五,结算日为下周一到下周二,所以要支付/收取1天利息。0 i% v9 z# r; W* K( m% N8 o
  周五:1天隔夜利息。周五持仓到下周一,结算日为周二到周三,所以只要支付/收取1天利息。9 I% s. I9 d0 v, F
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