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如何计算外汇隔夜利息?(计算公式)

在做外汇的时候,如果我们有隔夜的单子,平台上经常有对应的利息,正的表示你收入利息,负的表示平台扣你利息,那么这个利息是如何来的,又是如何计算的呢?
% ]; k1 D) Z# ]5 U! T7 o, p首先,每个货币,都有一个买卖利息. 就象你把资金存在银行要收入利息,借贷要还银行利息一个道理。* ^! n; F4 p% D
外汇隔夜利息也是一样,但是由于是征对一个货币对之间的收付利息,所以稍微比我们经常接触的银行算利息复杂些,但是道理一样。买入一个货币,相当于我们在外汇平台存了一种货币,卖出一个货币, 相当于我们向外汇平台借了一种货币,我们就要付出利息。买卖任何一个货币对,买入的货币都收到利息,卖出的货币都付出利息;两个货币的息差( 收到利息-付出利息),就是每天收付的隔夜利息.; f) E! n) E# }  v' k. y
这样,如果你买的货币利息高于你卖出的货币,你就会收到利息, 反过来,如果你买的货币利息低于你卖出的货币,你就会付出利息,也就是平台要扣你利息。这就是外汇平台上利息的来龙去脉。: \& O1 b4 ~( C8 A7 I
我想这样说就很好理解了吧。那么隔夜利息具体如何计算?
' E0 X5 X4 l9 s5 W5 k3 ]; ^0 M隔夜利息计算公式:. y" ^4 K; N9 w
1 C+ Z' s0 h/ K8 [
对于USD为目标货币的组合:
" q0 z; S+ Z2 j% r% o- l; _例如:GBP/USD:假设是10K(迷你手0.1手)帐户, 周一买入3手GBP/USD, 市场价是:1.7718/1.7722, 持仓过夜至周二, 这里英镑是高息货币,美元相对英镑利息较低。比如利息差为Buy0.42%(年利息差).则持有英镑的客户会赚取利息,7 `3 m5 P7 k  _" r$ j
计算方式如下: 0.42%/360x10000x3手x1.7722x1天=$0.62 也就是年利息平均到天*对应的账户资金*手数*买(卖)价*计息天数。; c% F0 X' j# Z: F. g

% s$ W  F; t) _7 S" T: ]$ i对于USD为基准货币的组合:3 X* G1 R, n+ v2 D* M
例如USD/JPY:  假设是100K(标准手,1标准手)帐户,  周三卖空1手USD/JPY, 市场价是107.44/107.47, 过夜至周四, Sell%-2.18,则卖出美元的客户会付出利息,. r. X( A" X* W: T3 x
计算方法如下:. l/ f8 f' D. {, ~4 I7 t) m
-2.18%/360x100000x1手x 3天= $18.17) (特别注意事项:每逢星期四的时候,加减的隔夜利息会是平日的三倍,因为交割实际发生于周1,隔了周末2天。)5 j6 L3 f5 k0 o0 m
0 H% n& A2 U/ X( l
对于交叉货币的组合:
: |% l4 b9 L* w例如EUR/GBP: 假设是1K(0.01手)帐户, 周五买入5手EUR/GBP, 市场价是0.6885/0.6890, 过夜至下周一, Buy%-3.71,则买入欧元的客户会付出利息, 计算方法如下:5 \, |% b4 k. g: @
-3.71%/360x1000x5手x0.6890x1天= (£0.355)=($0.63)
4 f; q  i8 A& j5 @( v6 K+ C) f' {7 I客户如果是做多(持有)高利息的货币,未平仓头寸的隔夜利息将被添加账户的资本内。反之,相关的隔夜利息会被从资金中扣除。6 c0 {$ C- `% x  \* Z
根据国际银行惯例,外汇交易在2个交易日后结算。隔夜利息是按照结算日计算。9 l# L2 v: a' }
+ K- S' \: Q5 @- G. `0 g, ^% p8 ?
这里简单说明下外汇平台隔夜利息的计算:
$ T! W- O& n1 n/ W
! V, s! X2 [$ [  K) m      周一:1天隔夜利息。周一交易,周三结算,周一持仓到周二,结算日为周三到周四,所以要支付/收取1天利息。
3 g; Z2 b6 Q; M: T  周二:1天隔夜利息。周二持仓到周三,结算日为周四到周五,所以要支付/收取1天利息。+ }& [  m" P& G" u2 U- s
  周三:3天隔夜利息。周三持仓到周四,结算日为周五到下周一,所以要支付/收取3天利息。
7 }3 Z  e) L' t$ I  周四:1天隔夜利息。周四持仓到周五,结算日为下周一到下周二,所以要支付/收取1天利息。! t) r8 [9 W8 N
  周五:1天隔夜利息。周五持仓到下周一,结算日为周二到周三,所以只要支付/收取1天利息。+ P( N9 g. l: W! o4 h
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