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如何计算外汇隔夜利息?(计算公式)

在做外汇的时候,如果我们有隔夜的单子,平台上经常有对应的利息,正的表示你收入利息,负的表示平台扣你利息,那么这个利息是如何来的,又是如何计算的呢?
. w$ N3 M" X. C6 z7 V$ z首先,每个货币,都有一个买卖利息. 就象你把资金存在银行要收入利息,借贷要还银行利息一个道理。9 P; @$ R0 \3 P, V$ D0 |5 c& ^
外汇隔夜利息也是一样,但是由于是征对一个货币对之间的收付利息,所以稍微比我们经常接触的银行算利息复杂些,但是道理一样。买入一个货币,相当于我们在外汇平台存了一种货币,卖出一个货币, 相当于我们向外汇平台借了一种货币,我们就要付出利息。买卖任何一个货币对,买入的货币都收到利息,卖出的货币都付出利息;两个货币的息差( 收到利息-付出利息),就是每天收付的隔夜利息.
3 U7 f: D1 l5 y; p这样,如果你买的货币利息高于你卖出的货币,你就会收到利息, 反过来,如果你买的货币利息低于你卖出的货币,你就会付出利息,也就是平台要扣你利息。这就是外汇平台上利息的来龙去脉。
+ {' _( |) G- y5 T$ q* o% u我想这样说就很好理解了吧。那么隔夜利息具体如何计算?
; a: _6 ~- \* l" e隔夜利息计算公式:
' c  L% ~; |1 ^; S+ i( e
, U. Y' m5 G0 Y- I9 m5 H对于USD为目标货币的组合:
+ f: Z% K1 `3 r7 \% t6 d6 d例如:GBP/USD:假设是10K(迷你手0.1手)帐户, 周一买入3手GBP/USD, 市场价是:1.7718/1.7722, 持仓过夜至周二, 这里英镑是高息货币,美元相对英镑利息较低。比如利息差为Buy0.42%(年利息差).则持有英镑的客户会赚取利息,& I7 r% }' t2 j4 ?+ R
计算方式如下: 0.42%/360x10000x3手x1.7722x1天=$0.62 也就是年利息平均到天*对应的账户资金*手数*买(卖)价*计息天数。
) ]" V) v& G2 G, b; v$ y 1 @+ x. x, J3 A# b, Z
对于USD为基准货币的组合:
& |# p1 u! o# I0 C- \& G( ?+ j例如USD/JPY:  假设是100K(标准手,1标准手)帐户,  周三卖空1手USD/JPY, 市场价是107.44/107.47, 过夜至周四, Sell%-2.18,则卖出美元的客户会付出利息,
9 o( P6 |3 D' \( Q* @计算方法如下:  Q: L+ k3 d; x3 K3 a3 C  O
-2.18%/360x100000x1手x 3天= $18.17) (特别注意事项:每逢星期四的时候,加减的隔夜利息会是平日的三倍,因为交割实际发生于周1,隔了周末2天。)) a; F( t1 m4 o, v% [" n) A

" x) ?& {$ o% ~$ B& }7 e& @8 F* U 对于交叉货币的组合:
$ I) t& O7 B1 f" x0 O1 d例如EUR/GBP: 假设是1K(0.01手)帐户, 周五买入5手EUR/GBP, 市场价是0.6885/0.6890, 过夜至下周一, Buy%-3.71,则买入欧元的客户会付出利息, 计算方法如下:
5 b  _3 n  d( W, y" U2 [5 w-3.71%/360x1000x5手x0.6890x1天= (£0.355)=($0.63)
% z1 e4 z) p& ?5 h/ i客户如果是做多(持有)高利息的货币,未平仓头寸的隔夜利息将被添加账户的资本内。反之,相关的隔夜利息会被从资金中扣除。
, L6 X/ G7 |( ^根据国际银行惯例,外汇交易在2个交易日后结算。隔夜利息是按照结算日计算。. Z  x- t: b8 u7 n5 M

4 ?9 d! e1 I5 f1 g& H- a这里简单说明下外汇平台隔夜利息的计算:
# O, G" S& B: K" a & u; _* H- K2 T1 J7 J6 E8 t
      周一:1天隔夜利息。周一交易,周三结算,周一持仓到周二,结算日为周三到周四,所以要支付/收取1天利息。3 ]0 |4 j# J* V5 K% N& e
  周二:1天隔夜利息。周二持仓到周三,结算日为周四到周五,所以要支付/收取1天利息。! A: [1 N# A* Z- X: s; G7 V
  周三:3天隔夜利息。周三持仓到周四,结算日为周五到下周一,所以要支付/收取3天利息。8 \/ w  C3 N; P2 m- s2 _6 z7 k9 a
  周四:1天隔夜利息。周四持仓到周五,结算日为下周一到下周二,所以要支付/收取1天利息。
& Y0 s8 ^) ^( M+ l  周五:1天隔夜利息。周五持仓到下周一,结算日为周二到周三,所以只要支付/收取1天利息。
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