返回列表 发帖

如何计算外汇隔夜利息?(计算公式)

在做外汇的时候,如果我们有隔夜的单子,平台上经常有对应的利息,正的表示你收入利息,负的表示平台扣你利息,那么这个利息是如何来的,又是如何计算的呢?
; }, F0 _+ a& \2 }* j: d1 f首先,每个货币,都有一个买卖利息. 就象你把资金存在银行要收入利息,借贷要还银行利息一个道理。
4 Y. X8 Q6 w! {' F: k6 q  ]) o外汇隔夜利息也是一样,但是由于是征对一个货币对之间的收付利息,所以稍微比我们经常接触的银行算利息复杂些,但是道理一样。买入一个货币,相当于我们在外汇平台存了一种货币,卖出一个货币, 相当于我们向外汇平台借了一种货币,我们就要付出利息。买卖任何一个货币对,买入的货币都收到利息,卖出的货币都付出利息;两个货币的息差( 收到利息-付出利息),就是每天收付的隔夜利息.+ e" i3 V7 k+ `/ v% {% @8 E
这样,如果你买的货币利息高于你卖出的货币,你就会收到利息, 反过来,如果你买的货币利息低于你卖出的货币,你就会付出利息,也就是平台要扣你利息。这就是外汇平台上利息的来龙去脉。+ V5 {+ [8 i$ ?% m: s( B: c$ G$ v! b
我想这样说就很好理解了吧。那么隔夜利息具体如何计算?$ N  [* q$ s; o! o
隔夜利息计算公式:
% [. Z/ g/ n! a: v1 ?9 i
5 }7 s: c1 l5 E( g  S) V对于USD为目标货币的组合:9 t+ x" e/ f' Q
例如:GBP/USD:假设是10K(迷你手0.1手)帐户, 周一买入3手GBP/USD, 市场价是:1.7718/1.7722, 持仓过夜至周二, 这里英镑是高息货币,美元相对英镑利息较低。比如利息差为Buy0.42%(年利息差).则持有英镑的客户会赚取利息,
& D; L3 X; Y# ?# \0 ?  Y! Y& r计算方式如下: 0.42%/360x10000x3手x1.7722x1天=$0.62 也就是年利息平均到天*对应的账户资金*手数*买(卖)价*计息天数。
7 j9 L  u5 b$ @ $ |# _# r0 M0 `& \  e
对于USD为基准货币的组合:1 q9 ~. d7 A' D2 w/ Y+ v
例如USD/JPY:  假设是100K(标准手,1标准手)帐户,  周三卖空1手USD/JPY, 市场价是107.44/107.47, 过夜至周四, Sell%-2.18,则卖出美元的客户会付出利息,
8 n$ }( z+ x, [3 u) l' D* \计算方法如下:
  W- u  [4 e7 W6 ^6 W3 f9 B7 r) c-2.18%/360x100000x1手x 3天= $18.17) (特别注意事项:每逢星期四的时候,加减的隔夜利息会是平日的三倍,因为交割实际发生于周1,隔了周末2天。). ]* h' ?2 R$ I0 _5 X! ^  U& z
% W! U: q7 y% H, O5 T
对于交叉货币的组合:+ Z+ ^9 D& Y. Y4 Z+ D2 M& {
例如EUR/GBP: 假设是1K(0.01手)帐户, 周五买入5手EUR/GBP, 市场价是0.6885/0.6890, 过夜至下周一, Buy%-3.71,则买入欧元的客户会付出利息, 计算方法如下:5 S% Q/ n" p& [6 Y3 y! |
-3.71%/360x1000x5手x0.6890x1天= (£0.355)=($0.63)4 h' }/ z" v5 n$ M! s: E
客户如果是做多(持有)高利息的货币,未平仓头寸的隔夜利息将被添加账户的资本内。反之,相关的隔夜利息会被从资金中扣除。& D. G2 `  `+ f: _6 f9 O
根据国际银行惯例,外汇交易在2个交易日后结算。隔夜利息是按照结算日计算。
: U* X+ ^& T  `; c
- V3 D/ C! G; s2 i0 h这里简单说明下外汇平台隔夜利息的计算:  c% O$ s$ I9 _% g: a8 p2 h. X
9 q2 J2 l* [% `
      周一:1天隔夜利息。周一交易,周三结算,周一持仓到周二,结算日为周三到周四,所以要支付/收取1天利息。( f4 n. P& }: y
  周二:1天隔夜利息。周二持仓到周三,结算日为周四到周五,所以要支付/收取1天利息。0 G& P$ R) t' F+ Z+ d! @7 q
  周三:3天隔夜利息。周三持仓到周四,结算日为周五到下周一,所以要支付/收取3天利息。
! X, ?- x8 G! F  周四:1天隔夜利息。周四持仓到周五,结算日为下周一到下周二,所以要支付/收取1天利息。% H1 V" H+ \) x$ l0 R, r' B( K
  周五:1天隔夜利息。周五持仓到下周一,结算日为周二到周三,所以只要支付/收取1天利息。- V0 P+ o) i+ G: \8 O+ M

; O" Q/ c$ y7 P( V0 G7 J4 u5 F3 H2 @! ]! ~" R% w0 N- g" G
汇茶外汇论坛
客服QQ:708853620;  
服务客户,诚信双赢;  汇茶外汇论坛

看过必回,人品超好!

TOP

返回列表

站长推荐 关闭


EXNESS外汇平台开户流程

EXNESS外汇平台开户流程 EXNESS(杠杆高达1:1000,可交易外汇、期货、股票等,点差0.4点起,没有任何交易限制)。取款瞬间到帐。 ...


查看